韩国加密货币反洗钱监管升级：小额转账也不放过

查找币:余老师 | 行业资讯 | 2025-11-28 08:02 | 9 次浏览 | 0 条回复

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韩国加密货币反洗钱监管有了新动向：监管范围将扩展至100万韩元以下的小额转账。这一举措显示监管机构正在填补潜在漏洞，旨在降低匿名性，增加交易透明度，提升洗钱成本和难度。此前主要针对大额交易的旅行规则现在向下延伸，要求收集发送方和接收方的姓名、钱包地址等信息，以确保交易的可追溯性。对于本地交易平台来说，这一变化意味着更高的合规要求。它们需要调整系统以记录更小额交易数据，并保证信息的准确性和及时性。另外，禁止与高风险海外交易所往来的规定旨在构建一个监管闭环，避免资金通过不受监管的境外渠道流转，符合全球金融行动特别工作组（FATF）推动的国际标准。近年来，韩国加密市场迅猛增长，独特的“泡菜溢价”现象显示了本地投资者对加密资产的强烈需求。这种发展背后既有传统投资渠道的受限和宏观经济的影响，也伴随着更高的洗钱风险。监管机构的目标是在市场扩张和风险管控之间取得平衡，通过允许法人开设实名账户等措施吸引机构参与，同时通过更严格的审查体系强化行业准入门槛。韩国的监管思路并非独一无二，美国在FTX事件后推动《数字资产反洗钱法》，香港则强调对稳定币和质押业务的监管限制。全球范围内，监管框架正从“亡羊补牢”式的特定事件应对转向预防性、全面覆盖的体系构建。如何在不扼杀创新的前提下有效防范金融犯罪，是监管面临的核心挑战。韩国试图在促进市场发展和执行严格监管之间找到平衡，但最终的效果将取决于监管执行的严谨程度以及市场参与者的适应能力。 --- 本文由查找币安全团队整理发布

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